विखंडित लिक्विडिटी और बढ़ती यूज़र मांगें DeFi इनोवेटर्स को शक्तिशाली, सहज और सुरक्षित समाधान देने के लिए प्रेरित कर रही हैं। जैसे-जैसे क्रॉस-चेन फंक्शनलिटी और रेग्युलेटरी जांच बढ़ रही है, डिजिटल और पारंपरिक वित्त को एकीकृत करने की दौड़ पहले से कहीं अधिक जरूरी हो गई है।
Sergej Kunz, 1inch के को-फाउंडर, BeInCrypto के साथ DEX एग्रीगेशन, यूज़र सशक्तिकरण और कंपनी के अगले कदमों पर अपनी अंतर्दृष्टि साझा करते हैं—जिसमें Solana और Bitcoin इंटीग्रेशन शामिल है।
विकसित हो रहा DEX एग्रीगेशन और मल्टी-चेन भविष्य
वर्तमान में लिक्विडिटी अत्यधिक विखंडित है। यह केवल DeFi या डिसेंट्रलाइज्ड फाइनेंस में केंद्रित नहीं है—यह विभिन्न नेटवर्क्स जैसे Ethereum और Layer 2s जैसे Base में मौजूद है, जो वर्तमान में बहुत लोकप्रिय है।
लिक्विडिटी अन्य चेन पर भी मौजूद है, जैसे Sui और Solana। यदि आप DeFi से बाहर जाकर व्यापक क्रिप्टो परिदृश्य को देखें, तो Bitcoin में पर्याप्त लिक्विडिटी है।
हालांकि इस लिक्विडिटी का कुछ हिस्सा सेंट्रलाइज्ड एक्सचेंजों पर है, एक बड़ा हिस्सा बस होल्ड किया जा रहा है—बिना किसी पैसिव इनकम के। हालांकि, अब DeFi के माध्यम से Bitcoin पर पैसिव इनकम कमाना बहुत संभव है।
इसे पहचानते हुए, हमने अपनी रणनीति को बाहर की ओर विस्तारित करने के लिए आकार दिया, DeFi से शुरू करके, व्यापक क्रिप्टो स्पेस में जाते हुए, और अंततः पारंपरिक वित्त तक पहुंचते हुए।
पारंपरिक वित्त में वित्तीय उत्पादों की एक विस्तृत श्रृंखला शामिल है जिसे टोकनाइज़ किया जा सकता है, और हम इसी दिशा में आगे बढ़ रहे हैं।
हम एक के बाद एक चेन को इंटीग्रेट कर रहे हैं। आज, हम 13 चेन पर क्रॉस-चेन स्वैप्स का समर्थन करते हैं, और हम एक और जोड़ रहे हैं।
1inch का तरीका
तो हमने इन विभिन्न लिक्विडिटी स्रोतों के बीच केवल सरल स्वैप्स के साथ शुरुआत की। यूज़र्स को अपने स्वयं के ट्रांजेक्शन्स बनाने और सभी जोखिम उठाने पड़े।
आपने MEV का उल्लेख किया – मैक्सिमल एक्स्ट्रैक्टेबल वैल्यू। यह तब होता है जब कोई और आपके ट्रांजेक्शन को देख सकता है, लिक्विडिटी पूल्स में हेरफेर कर सकता है, और उससे वैल्यू निकाल सकता है।
हमने पहचाना कि यह बहुत प्रसिद्ध और व्यापक हो गया, और कई लोगों ने इसका फायदा उठाना शुरू कर दिया। यदि आप मेरी 2022 की प्रस्तुति देखें, तो आप देखेंगे कि प्रत्येक वर्ष, इस अटैक वेक्टर के माध्यम से यूज़र्स द्वारा बड़ी मात्रा में पैसा खोया गया।
तो हमने यह विचार किया कि एक नई आर्किटेक्चर को पेश करके यूज़र अनुभव और स्वैप प्रक्रिया को सरल बनाया जा सकता है।
क्यों न एक ऐसा स्वैप फ्लो बनाया जाए जहां उपयोगकर्ता केवल इरादा व्यक्त करें, जैसे कि एक ऑर्डर देना, और वह प्रोटोकॉल जो ऑर्डर को सुविधाजनक बनाता है, यह सुनिश्चित करता है कि उपयोगकर्ता को सबसे अच्छा निष्पादन मिले? इसने हमें डच नीलामी का उपयोग करने के विचार की ओर प्रेरित किया, जो इस दृष्टिकोण का एक अधिक तकनीकी विवरण है।
अंदर से, यह काम करने के तरीके के मामले में अपेक्षाकृत सरल है। यह पेशेवर अभिनेताओं के लिए अधिक जटिल है—जैसे कि मार्केट मेकर्स, आर्बिट्रेजर्स, और ट्रेडर्स—जो वास्तव में उपयोगकर्ता के ट्रेड्स को सेटल करते हैं। लेकिन उपयोगकर्ता के लिए, यह सिर्फ एक सरल इरादा है।
मैं सिस्टम को बताता हूं: मुझे यह चाहिए—मुझे Ethereum के लिए USDC सबसे अच्छे निष्पादन पर चाहिए—और प्रोटोकॉल इसे सुनिश्चित करता है। इसने चीजों को काफी बदल दिया है। अब हम देख रहे हैं कि अन्य टीमें भी इसी तरह के दृष्टिकोण को अपना रही हैं, जैसे Uniswap अपने UniswapX के परिचय के साथ।
उन्होंने हमें व्हाइट पेपर में भी उल्लेख किया—हमारे इरादा-आधारित फ्यूजन, जिसे हम फ्यूजन स्वैप्स कहते हैं। यह उपयोगकर्ता अनुभव को सुधारता है और सुरक्षा को बढ़ाता है।
हम सुरक्षा ऑडिट्स में भारी निवेश करते हैं। मुझे लगता है कि 1inch फाउंडेशन ने क्रॉस-चेन स्वैप्स की नवीनतम रिलीज़ के लिए सुरक्षा पर लगभग $500,000 खर्च किए, जो एक महत्वपूर्ण राशि है।
लगभग 10 सुरक्षा फर्में कोड का ऑडिट करने में शामिल थीं। हम यह सब यह सुनिश्चित करने के लिए करते हैं कि यह अत्यधिक सुरक्षित है और उपयोगकर्ता के लिए सहजता से काम करता है।
क्रिप्टो और Fiat के बीच पुल: 1inch Card और वास्तविक दुनिया के भुगतान
कई चीजों की तरह, यह एक व्यक्तिगत आवश्यकता के रूप में शुरू हुआ। उदाहरण के लिए, हमने क्रॉस-चेन स्वैप्स को मेरे अपने व्यक्तिगत आवश्यकता के कारण पेश किया। यह सच्चाई है।
लेकिन मुझे जल्द ही एहसास हुआ कि यह सिर्फ मेरी आवश्यकता नहीं थी—कई अन्य लोग भी एक सहज अनुभव की तलाश में थे। मेरा एक योजना थी कि टोकनाइज्ड रियल एस्टेट में निवेश करके पैसिव इनकम कमाई जाए।
दुबई में, आप पहले से ही कुछ कंपनियों को यह पेशकश करते हुए पा सकते हैं। मैं अमेरिका की एक कंपनी का उपयोग कर रहा हूं जो 20 वर्षों से बाजार में है। उन्होंने लगभग पांच साल पहले रियल एस्टेट को टोकनाइज करना शुरू किया।
मुझे हर हफ्ते USDC में पैसिव इनकम पेआउट्स मिलते हैं, और मैं उन्हें खर्च करना चाहता हूं। उदाहरण के लिए, मैं इससे एक कॉफी खरीदना चाहता हूं, लेकिन यह इतना आसान नहीं है। आपको अक्सर पैसे को Coinbase में जमा करना पड़ता है, फिर इसे यूरो, US डॉलर, या दिरहम में कैश आउट करना पड़ता है।
तो हमने सोचा—क्यों न किसी ऐसे व्यक्ति के साथ साझेदारी की जाए जो पहले से ही एक व्हाइट-लेबल समाधान के रूप में क्रिप्टो कार्ड्स की पेशकश करता है?
इस तरह, हम बैंकों के साथ सहयोग कर सकते हैं और यूरोपीय संघ और यूके जैसे क्षेत्रों को कवर कर सकते हैं। मुझे विश्वास है कि अमेरिका जल्द ही इसका अनुसरण करेगा, और हम UAE और अन्य क्षेत्रों में भी साझेदारों की तलाश कर रहे हैं।
1inch में, हम AI पर भी सक्रिय रूप से शोध कर रहे हैं। हम वर्तमान में एक नया एग्रीगेशन उत्पाद विकसित कर रहे हैं—कुछ ऐसा जो AI पर भारी ध्यान केंद्रित करने वाले एक उप-ब्रांड के तहत भी लॉन्च हो सकता है।
बड़ी घोषणाएं क्षितिज पर हैं—जो हम अब देख रहे हैं वह सिर्फ शुरुआत है।
रेग्युलेटरी एडॉप्शन, सुरक्षा टूल्स और डिसेंट्रलाइजेशन बनाए रखना
1inch में, हम उपयोगकर्ता की सुरक्षा और सुरक्षा को प्राथमिकता देते हैं। यही कारण है कि हमने शुरुआत से ही व्यापक सुरक्षा ऑडिट्स किए हैं।
हम इस प्रयास में हमारा समर्थन करने वाली पार्टनर सुरक्षा फर्मों के साथ भी काम करते हैं। इसके अलावा, हमने एक उत्पाद बनाया है जिसे हम इंटीग्रेटर्स और पार्टनर्स को पेश करते हैं ताकि धोखाधड़ी और फ्रॉड को रोका जा सके।
यह हमें यह पता लगाने में मदद करता है कि कौन सा वॉलेट कनेक्ट है और क्या किसी विशेष पते पर कोई एसेट ट्रांसफर हो रहा है।
हम यह पहचान सकते हैं कि कोई वॉलेट हैकर्स या स्कैमर्स से जुड़ा है या नहीं, खासकर अगर उसे फ्लैग किया गया हो या ट्रैक किया गया हो।
उदाहरण के लिए, TRM Labs जैसी सुरक्षा कंपनियां यह निर्धारित कर सकती हैं कि कोई वॉलेट किसी दुर्भावनापूर्ण व्यक्ति का है या नहीं—संभवतः एक हैकर, प्रतिबंधित व्यक्ति, या यहां तक कि कोई जो North Korea से जुड़ा हो।
हम इस जिम्मेदारी को बहुत गंभीरता से लेते हैं। हमने इसके चारों ओर अपनी खुद की API और सॉफ़्टवेयर सेवा बनाई है, और इसे 1inch Wallet—एक नॉन-कस्टोडियल वॉलेट—के साथ-साथ हमारे dApp और स्वैप इंटरफेस में इंटीग्रेट किया है।
DAO गवर्नेंस और कम्युनिटी ट्रस्ट बनाना
DAOs अभी भी कुछ हद तक प्रयोगात्मक हैं। हालांकि, कई प्रोजेक्ट्स—जैसे Curve, MakerDAO, Compound, और यहां तक कि Chainlink—की मजबूत कम्युनिटीज़ हैं।
बेशक, कुछ चुनौतियाँ हैं। कई लोग भाग लेते हैं, लेकिन उनमें से सभी विशेषज्ञ नहीं होते। फिर भी, DAO मॉडल विकसित हो रहा है।
हम अब देख रहे हैं कि DAOs पेशेवर फर्मों को नियुक्त करना शुरू कर रहे हैं जो एसेट्स को मैनेज करने, ग्रांट अनुरोधों को प्रोसेस करने और प्रोटोकॉल सेटिंग्स को बदलने या DAO की समग्र रणनीति को परिष्कृत करने के प्रस्तावों को संभालने में विशेषज्ञता रखते हैं। चीजें सुधर रही हैं।
व्यक्तिगत रूप से, मैं चाहूंगा कि अधिक लोग DAOs में सक्रिय रूप से भाग लें ताकि हम निर्माण और नवाचार जारी रख सकें।
जहां तक 1inch की बात है, DAO 1inch नेटवर्क पर विकास का समर्थन करने के लिए ग्रांट्स प्रदान करता है—उदाहरण के लिए, उन प्रोजेक्ट्स को फंडिंग देना जो नेटवर्क की वृद्धि में योगदान करते हैं या उन योगदानकर्ताओं का समर्थन करना जो इकोसिस्टम पर पूर्णकालिक काम करना चाहते हैं।
उनमें से कुछ को विशिष्ट उत्पादों या उप-प्रोजेक्ट्स को विकसित करने के लिए वार्षिक ग्रांट्स मिलते हैं।
Solana इंटीग्रेशन और क्रॉस-चेन लिक्विडिटी का रास्ता
हम Solana के इंटीग्रेशन की घोषणा करते हुए उत्साहित हैं—यह एक बहुत बड़े पहेली का एक हिस्सा है और हमारे लिए एक महत्वपूर्ण कदम है।
एक और चेन जोड़कर, हम उपयोगकर्ता अनुभव को बढ़ा रहे हैं, जिससे उपयोगकर्ता इस बात पर कम ध्यान केंद्रित कर सकें कि वे कौन सा नेटवर्क उपयोग कर रहे हैं और अधिक ध्यान एसेट्स पर दे सकें जिन्हें वे एक्सचेंज करना चाहते हैं। लक्ष्य नेटवर्क्स के बीच सहज इंटरऑपरेबिलिटी है।
हम और अधिक ब्लॉकचेन इंटीग्रेट करने की योजना बना रहे हैं, जिसमें Bitcoin, Sui, Aptos और अन्य शामिल हैं जो वर्तमान में ट्रेंडिंग हैं या सेंट्रलाइज्ड एक्सचेंजों पर सक्रिय रूप से ट्रेड किए जा रहे हैं। चाहे वह Bitcoin जैसे कॉइन्स हों या Sui और Aptos जैसे नए प्रोटोकॉल, हम जितने संभव हो उतने एसेट्स का समर्थन करना चाहते हैं।
हमारी दृष्टि चेन के बीच लिक्विडिटी को एकीकृत करना और उपयोगकर्ताओं के लिए एक वास्तव में सहज अनुभव प्रदान करना है।
विस्तार रोडमैप: Bitcoin और अन्य चेन का इंटीग्रेशन
अगला बिटकॉइन है। बिटकॉइन की एक विशाल मात्रा वहां मौजूद है—यह पूरे क्रिप्टो स्पेस में सबसे बड़ा लिक्विडिटी पूल दर्शाता है। इसलिए हम बिटकॉइन को सहज स्वैप के लिए इंटीग्रेट करने की योजना बना रहे हैं।
उपयोगकर्ता असली बिटकॉइन खरीद सकेंगे और असली बिटकॉइन प्राप्त कर सकेंगे, बिना अपनी धनराशि किसी तीसरे पक्ष को सौंपे और केवल अपने BTC प्राप्त करने की उम्मीद में।
यह एक ट्रस्टलेस, पीयर-टू-पीयर प्रोग्राम होगा जिसमें कोई एकल विफलता बिंदु नहीं होगा। स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट वही करेगा जिसके लिए इसे डिज़ाइन किया गया है।
बिटकॉइन के बाद, हम Sui, Aptos और अन्य उच्च-प्रदर्शन ब्लॉकचेन को इंटीग्रेट करने पर ध्यान केंद्रित करेंगे।
अस्वीकरण
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