कैलिफ़ोर्निया के वित्तीय संरक्षण और नवाचार विभाग (DFPI) ने दिवालिया क्रिप्टो ऋणदाता BlockFi का लाइसेंस पूरी तरह से रद्द कर दिया है, लगभग दो साल बाद जब कंपनी ने दिवालियापन की घोषणा की थी।
यह निर्णय DFPI द्वारा नवंबर 2022 में BlockFi के संचालन को निलंबित करने के साथ शुरू हुई जांच के अंतिम चरण के रूप में आया है।
कैलिफोर्निया DFPI ने ब्लॉकफाई का लाइसेंस रद्द किया
एक समझौते के तहत, BlockFi ने अपना लाइसेंस छोड़ने के लिए सहमति व्यक्त की, अपनी अवैध प्रथाओं को रोकने और असुरक्षित मानी जाने वाली गतिविधियों में शामिल होना बंद करने का निर्णय लिया। यह व्यवस्था औपचारिक रूप से कैलिफ़ोर्निया के ऋण क्षेत्र में BlockFi की उपस्थिति को समाप्त करती है, उपभोक्ता हितों की सुरक्षा पर DFPI के ध्यान को मजबूत करती है।
DFPI ने पाया कि BlockFi ने राज्य के वित्तीय नियमों का उल्लंघन किया क्योंकि उसने ऋण लेने वालों की ऋण चुकाने की क्षमता का मूल्यांकन करने में असफल रहा और ऋण धनराशि प्रदान करने से पहले ब्याज वसूला। इसके अलावा, BlockFi ने ऋण लेने वालों को आवश्यक क्रेडिट काउंसलिंग प्रदान नहीं की और क्रेडिट एजेंसियों को भुगतान इतिहास रिपोर्ट नहीं किया।
“हमारे वित्तीय बाज़ार में नवाचार को प्रोत्साहित करते हैं, लेकिन कंपनियों को कैलिफ़ोर्निया में व्यापार जारी रखने के लिए कानूनों का पालन करना होगा और उन कानूनों के अनुसार उपभोक्ताओं की सुरक्षा करनी होगी,” DFPI कमिश्नर Clothilde V. Hewlett ने कहा।
नियामकों ने यह भी पाया कि BlockFi ने अपने दस्तावेजों में ऋण ब्याज दरों को गलत तरीके से प्रस्तुत किया। परिणामस्वरूप, DFPI ने शुरू में $175,000 का जुर्माना लगाया था लेकिन बाद में इसे माफ कर दिया, क्योंकि BlockFi की दिवालियापन स्थिति के कारण उपभोक्ता प्रतिपूर्ति को प्राथमिकता दी गई।
नवंबर 2022 के बाद से BlockFi की वित्तीय समस्याएं बढ़ गईं, जब Sam Bankman-Fried के FTX का पतन हुआ, जिसके साथ इसके गहरे वित्तीय संबंध थे। उसी वर्ष जुलाई में, BlockFi ने FTX US को $400 मिलियन की क्रेडिट लाइन प्रदान की थी और एक्सचेंज के साथ अतिरिक्त $275 मिलियन का ऋण रखा था। यह संबंध FTX को BlockFi के सबसे बड़े असुरक्षित लेनदारों में से एक के रूप में स्थापित करता है, FTX के पतन के बाद BlockFi पर और अधिक दबाव डालता है।
मार्च 2024 में, BlockFi ने FTX और Alameda Research के एस्टेट्स के साथ $875 मिलियन का समझौता किया। जुलाई तक, कंपनी ने अपने लेनदारों को प्रारंभिक भुगतान वितरित करना शुरू कर दिया, जिसे Coinbase के माध्यम से सुविधाजनक बनाया गया। अप्रैल 2023 तक, BlockFi की अनुमानित देनदारियां $10 बिलियन के बीच थीं और इसमें 100,000 से अधिक लेनदार शामिल थे।
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