CBEX, एक स्व-घोषित डिजिटल एसेट ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म, अब नाइजीरिया के इतिहास के सबसे बड़े वित्तीय घोटालों में से एक के केंद्र में है। हजारों निवेशक कंगाल हो गए हैं।
आसमान छूने वाले रिटर्न का वादा करते हुए — सिर्फ 30 दिनों में 100% — CBEX ने नाइजीरिया और केन्या में तेजी से उपयोगकर्ताओं को आकर्षित किया। इसने पीड़ितों को फंसाने के लिए क्षेत्र की आर्थिक कठिनाई का फायदा उठाया। लेकिन चमकदार बाहरी आवरण के पीछे एक जटिल पोंजी स्कीम थी।
CBEX का पतन: एक अनुमानित अंत
प्लेटफॉर्म अप्रैल 2025 की शुरुआत में अचानक ढह गया। CBEX ने निकासी को अक्षम कर दिया, अपने आधिकारिक Telegram चैनल को बंद कर दिया, और उपयोगकर्ताओं से $100–$200 “वेरिफिकेशन” शुल्क का भुगतान करने की मांग की ताकि वे अपने फंड को वापस पा सकें — जिसे पीड़ितों से और अधिक पैसा निकालने का अंतिम प्रयास माना गया।
पहले, CBEX ने उपयोगकर्ताओं को सिर्फ एक महीने के भीतर 30% रिटर्न का वादा किया था। लेकिन अब, कई निवेशक अपने फंड को नहीं निकाल पा रहे हैं और डर है कि उनका पैसा हमेशा के लिए चला गया है।
BBC के अनुसार, गुस्साए ग्राहकों ने Ibadan, दक्षिण-पश्चिमी नाइजीरिया में CBEX के एक कार्यालय पर धावा बोला। अन्य लोग सोशल मीडिया की ओर मुड़े, यह साझा करते हुए कि उनके खाते लॉक कर दिए गए थे। कई लोगों ने आंसू भरे वीडियो पोस्ट किए।
“मैं पिछले हफ्ते ही अपनी सारी निवेश राशि निकालने के लिए तैयार था लेकिन मेरे दोस्त ने मुझे धैर्य रखने और इंतजार करने के लिए कहा — और अब यह क्रैश हो गया है,” निवेशक ओला ने BBC को बताया।
The Nation Online ने रिपोर्ट किया कि उपयोगकर्ताओं के फंड जमा के तुरंत बाद लगभग गायब हो गए। यह सुझाव देता है कि निवेशकों ने वास्तव में कभी भी उन डिजिटल एसेट्स का स्वामित्व या एक्सेस नहीं किया जिनके बारे में वे सोचते थे कि वे ट्रेड कर रहे हैं। The Nation Online ने नुकसान का अनुमान 1.3 ट्रिलियन नायरा (लगभग 800 मिलियन $) से अधिक लगाया है।
CBEX क्रैश की तुलना MMM से की गई है — एक कुख्यात पोंजी स्कीम जिसने 2016 में नाइजीरिया को प्रभावित किया, जिससे लाखों $ की बचत समाप्त हो गई। जबकि कई लोगों को संदेह था कि CBEX एक घोटाला था, फिर भी उन्होंने इसमें शामिल होकर जल्दी कैश आउट करने की उम्मीद की। अधिकांश के पास पछतावे के अलावा कुछ नहीं बचा।
CBEX कैसे संचालित हुआ?
स्वतंत्र अन्वेषक Specter ने X पर CBEX के ऑपरेशन्स का पर्दाफाश करते हुए एक विस्तृत रिपोर्ट प्रकाशित की।
Specter के अनुसार, CBEX ने पीड़ितों के फंड्स को वॉलेट्स के नेटवर्क के माध्यम से रूट करने के लिए TRON ब्लॉकचेन का उपयोग किया। इसके बाद इस पैसे को USDT या USDD में बदलकर प्रमुख एक्सचेंज जैसे OKX, Bitget, और HTX पर ट्रांसफर किया गया।
“CBEX हर नए यूजर के लिए एक नया वॉलेट एड्रेस जनरेट करता है। जब पीड़ित जमा करते हैं, तो उनके फंड्स को दूसरे वॉलेट में ट्रांसफर कर दिया जाता है। TRON मुख्य चेन है जिसका उपयोग किया जाता है। चूंकि TRON को ट्रांजेक्शन फीस कम करने के लिए ‘Energy’ की आवश्यकता होती है, CBEX कुछ वॉलेट्स का उपयोग करके नए वॉलेट्स को एनर्जी डेलीगेट करता है, इससे पहले कि फंड्स को बाहर ले जाया जाए,” Specter ने समझाया।
Specter ने एक वॉलेट को ट्रैक किया जिसमें $3.2 मिलियन थे (अब $353,000 रह गए हैं)। एक अन्य वॉलेट में $1.9 मिलियन थे। लगभग $5.7 मिलियन को विभिन्न एक्सचेंजों के माध्यम से ट्रेस किया गया है।
CBEX का संबंध Huione Pay से भी जुड़ा प्रतीत होता है, जो दक्षिण पूर्व एशिया में एक मनी लॉन्ड्रिंग नेटवर्क है। इस प्लेटफॉर्म ने Kehon8 द्वारा विकसित स्कैम वेबसाइट टेम्पलेट्स का उपयोग किया, जो एक Telegram कोडर है जिसके 145,000 फॉलोअर्स हैं।
Specter की रिपोर्ट में कई नाइजीरियाई Telegram एडमिन्स को शामिल किया गया, जिनमें Victor Aiguosatile Osamwende भी शामिल हैं, जिन्होंने CBEX को प्रमोट किया और कथित तौर पर पीड़ितों को धमकी दी जब यह गिर गया। इसने CBEX के LWEX से संबंध का भी खुलासा किया — जो एक और पोंजी स्कीम है जो स्लोवाकिया और हंगरी को लक्षित करती है और लगभग समान इंटरफेस का उपयोग करती है।
इसके अलावा, CBEX से KYC डेटा डार्कनेट पर लीक हो सकता है, जिससे सूचना सुरक्षा के बारे में गंभीर चिंताएं उठ रही हैं।