Chinese-भाषा मनी लॉन्ड्रिंग नेटवर्क्स (CMLNs) क्रिप्टो-बेस्ड अवैध फंड लॉन्ड्रिंग के लिए डोमिनेंट इन्फ्रास्ट्रक्चर बन चुके हैं।
इन Telegram-आधारित नेटवर्क्स का तेजी से बढ़ना यह दिखाता है कि अब क्रिमिनल प्रोसीड्स ग्लोबल लेवल पर कैसे मूव हो रहे हैं। इसका नेशनल सिक्योरिटी और वर्ल्डवाइड enforcement strategies पर बड़ा असर पड़ सकता है।
$16.1 Billion इकोसिस्टम: स्केल और स्पीड
Chainalysis की 2026 Crypto Crime रिपोर्ट के मुताबिक, जो 27 जनवरी को रिलीज हुई थी, अब CMLNs लगभग 20% जानी-पहचानी क्रिप्टोकरेन्सी मनी लॉन्ड्रिंग एक्टिविटी के लिए जिम्मेदार हैं। यह इंडस्ट्री का सबसे बड़ा लॉन्ड्रिंग चैनल बन गया है।
रिपोर्ट के अनुसार, CMLNs ने सिर्फ 2025 में ही $16.1 बिलियन प्रोसेस किए – यानि रोज़ाना लगभग $44 मिलियन की ट्रांजैक्शन्स – और ये सब 1,799 से ज्यादा एक्टिव वॉलेट्स के जरिए हुआ। 2020 से, CMLNs में inflows, सेंट्रलाइज्ड exchanges की तुलना में 7,325 गुना तेज़, DeFi के मुकाबले 1,810 गुना तेज़, और intra-illicit ऑन-चेन फ्लो से 2,190 गुना तेज़ बढ़े हैं।
Chainalysis ने ऑन-चेन बिहेवियरल फिंगरप्रिंट्स के जरिए CMLN इकोसिस्टम में शामिल 6 अलग-अलग सर्विस टाइप्स की पहचान की: रनिंग पॉइंट brokers, मनी म्यूल मोटरकेड्स, इनफॉर्मल OTC सर्विसेज, Black U सर्विसेज, गैम्बलिंग सर्विसेज, और मनी मूवमेंट सर्विसेज।
छह सर्विस टाइप्स में रोल्स का बंटवारा
Running point brokers अवैध फंड ट्रांसफर का पहला चैनल होते हैं। इसमें लोग अपने बैंक अकाउंट्स, डिजिटल वॉलेट्स या exchange डिपॉजिट एड्रेस किराए पर देने के लिए तैयार किए जाते हैं ताकि फ्रॉड से मिले पैसे हासिल किए जा सकें और आगे भेजे जा सकें।
Money mule motorcades मनी लॉन्ड्रिंग के “लेयरिंग” फेज को संभालते हैं। ये अकाउंट्स और वॉलेट्स के नेटवर्क बनाते हैं, जिससे फंड्स की असली पहचान छुपाई जा सके। कुछ विक्रेताओं ने अपनी ऑपरेशन रेंज अफ्रीका के 5 देशों तक बढ़ा ली है।
Informal OTC सेवाएँ “क्लीन फंड्स” या “White U” ऑफर करती हैं और बिना KYC वेरिफिकेशन के फंड्स का ट्रांसफर प्रोसेस करती हैं। लेकिन ऑन-चेन एनालिसिस से पता चला कि ये सर्विसेज ऐसे अवैध प्लेटफॉर्म्स से काफी कनेक्टेड हैं, जैसे कि Huione।
Black U सेवाएँ हैकिंग, एक्सप्लॉइट्स, और स्कैम्स से निकली हुई “टेनटेड” क्रिप्टोकरेन्सी में स्पेशलाइज्ड हैं। ये मार्केट रेट से 10-20% कम में कॉइन्स बेचती हैं। इन सर्विसेज का सबसे तेज़ ग्रोथ देखने को मिला है, जहाँ सिर्फ 236 दिनों में $1 बिलियन का cumulative inflow हो गया। 2025 की चौथी तिमाही में, बहुत बड़ी ट्रांजैक्शन्स का एवरेज क्लियरिंग टाइम सिर्फ 1.6 मिनट रहा।
गैम्बलिंग सेवाएँ हाई कैश वॉल्यूम और बार-बार होने वाले ट्रांजैक्शन्स की मदद से फंड्स लॉन्डर करती हैं। कुछ Telegram विक्रेताओं ने धोखाधड़ी वाला रिजल्ट देने की पुष्टि भी की है।
पैसा मूवमेंट सेवाएं मिक्सिंग और swapping की सुविधा देती हैं, जिन्हें Southeast Asia, China, और North Korea के अवैध एक्टर्स एक्टिव तरीके से इस्तेमाल करते हैं।
पैटर्न्स पारंपरिक मनी लॉन्डरिंग जैसे
ऑन-चेन डेटा से पता चला है कि CMLN फाइनेंशियल फ्लो ट्रेडिशनल मनी लॉन्ड्रिंग के फेज़ेज़ को फॉलो करते हैं: प्लेसमेंट, लेयरिंग, और इंटीग्रेशन। Black U सर्विसेज़ में “structuring” (smurfing) का aggressive बिहेवियर दिखता है। $100 से कम छोटे ट्रांजैक्शन में इनफ्लो से ऑउटफ्लो तक 467% की बढ़ोतरी हुई। मीडियम ट्रांजैक्शन ($100-$1,000) में 180% की ग्रोथ देखी गई। बहुत बड़े ट्रांसफर (over $10,000) ने destination वॉलेट्स तक 51% ज्यादा पहुंच बनाई compared to source वॉलेट्स।
इसके विपरीत, gambling के insiders, point brokers और OTC सर्विसेज़ इस इकोसिस्टम के मेन एग्रीगेटर के तौर पर काम करते हैं। ये सर्विसेज़ कई जगहों से फंड्स को pool करती हैं और उन्हें कंसोलिडेट करके वैध फाइनेंशियल सिस्टम में वापसी के लिए wholesale अमाउंट में बदल देती हैं।
Guarantee Platforms अब सेंट्रल हब बन गए हैं
CMLN इकोसिस्टम के सेंटर में guarantee प्लेटफार्म्स हैं जैसे Huione और Xinbi। ये प्लेटफार्म मार्केटिंग वेन्यू और escrow infrastructure का काम करते हैं मनी लॉन्ड्रिंग वेंडर्स के लिए, लेकिन ये खुद मनी लॉन्ड्रिंग एक्टिविटी कंट्रोल नहीं करते हैं।
भले ही Telegram ने Huione के कुछ अकाउंट्स रिमूव कर दिए, वेंडर्स ने दूसरे प्लेटफार्म्स पर migrate करके अपने ऑपरेशन जारी रखे। इससे पता चलता है कि असली ऑपरेटर्स को टारगेट करना जरूरी है, न कि सिर्फ़ प्लेटफार्म्स को।
रेग्युलेटरी Response
लेटेस्ट enforcement एक्शन्स में US Treasury के OFAC और UK के OFSI द्वारा Prince Group को designate करना शामिल है। FinCEN ने एक Final Rule जारी किया है, जिसमें Huione Group को प्राइमरी मनी लॉन्ड्रिंग कंसर्न घोषित किया गया। एजेंसी ने Chinese मनी लॉन्ड्रिंग नेटवर्क्स पर एडवाइजरी भी जारी की है।
हालांकि, इन एक्शन्स ने डिस्टर्ब जरूर किया है, लेकिन core नेटवर्क्स अभी भी बने हुए हैं और जब भी चैलेंज होते हैं, alternative चैनल्स पर शिफ्ट हो जाते हैं।
एक्सपर्ट एनालिसिस
Tom Keatinge, Director, Centre for Finance & Security, RUSI ने कहा कि ये नेटवर्क्स बहुत तेजी से multi-billion-$ cross-border ऑपरेशन बन गए हैं। उन्होंने इसके पीछे Chinese capital controls को वजह बताया, क्योंकि wealthy इंडिविजुअल्स जिन्हें इन controls से बचना है, वही इन नेटवर्क्स को ट्रांजैक्शन के लिए liquidity और motivation देते हैं, जिससे ये European और North America में ऑर्गनाइज्ड क्राइम ग्रुप्स को सर्विस देने लगते हैं।
Chris Urben, Managing Director, Nardello & Co ने नोट किया कि हाल के वर्षों में सबसे बड़ा बदलाव ये है कि इंफॉर्मल वैल्यू ट्रांसफर सिस्टम्स से सीधी जंप क्रिप्टो में हुई है। उन्होंने बताया कि क्रिप्टो बार्डर के पार पैसे भेजने का एक बहुत इफीशिएंट तरीका देता है, जहां पर ट्रेडिशनल बैंक्स के मुकाबले कम KYC कंप्लायंस होता है और एक cold wallet में हार्ड ड्राइव के जरिये बिलियन $ तक का फंड रखा जा सकता है।
पब्लिक-प्राइवेट कोलैबोरेशन की जरूरत
Chainalysis ने जोर दिया कि क्रिप्टो-इंटीग्रेटेड मनी लॉन्ड्रिंग नेटवर्क्स का समाधान करने के लिए हमें सिर्फ अलग-अलग प्लेटफॉर्म्स के खिलाफ रिऐक्टिव enforcement करने की बजाय, इन नेटवर्क्स को proactively disrupt करना पड़ेगा।
Urben ने सलाह दी कि इन मनी लॉन्ड्रिंग नेटवर्क्स को डिटेक्ट करने के लिए ओपन-सोर्स और ह्यूमन-सोर्स इंटेलिजेंस को ब्लॉकचेन एनालिसिस के साथ मिलाना जरूरी है। “सिर्फ तभी जब ये सारे टूल्स एक साथ काम करें और एक-दूसरे को डेटा और लीड्स दें, आप असली प्लेयर्स को करेंसी मूवमेंट्स के साथ मैच कर पाएंगे और इन नेटवर्क्स को मैप कर सकेंगे,” उन्होंने कहा।
