Wisconsin के प्रॉसीक्यूटर्स ने Circle के खिलाफ अपराधिक शिकायत दर्ज की है। इसमें आरोप है कि USDC जारी करने वाली कंपनी ने कोर्ट के वारंट को जानबूझकर नजरअंदाज किया, जिसमें लोकल घोटाले के शिकार व्यक्ति के लिए करीब 3,81,000 चुराए गए टोकन वापस लेने का आदेश था।
इस माइनर चार्ज से एक बड़ा सवाल खड़ा होता है – क्या stablecoin जारी करने वाली कंपनियों की जिम्मेदारी है कि वे चोरी हुए फंड्स को वापस लौटाएं?
एक रोमांस स्कैम ने Circle के खिलाफ अपराधिक शिकायत की शुरुआत की
Walworth County के एक निवासी को मई 2025 में एक अंजान नंबर से टेक्स्ट आया, जिसमें स्कैमर खुद को Lenora बोल रही थी। उसने खुद को रोमांटिक पार्टनर बताते हुए उसकी कुछ सेविंग्स को USD Coin (USDC) में, जो एक डॉलर-पेग्ड stablecoin है, एक फर्जी इन्वेस्टमेंट प्लेटफ़ॉर्म पर डलवा दी।
कोर्ट फाइलिंग के मुताबिक, काउंटी कोर्ट ने अगस्त में Circle को टोकन्स फ्रीज करने का आदेश दिया और कंपनी ने आदेश पालन किया। दिसंबर में, जज ने Circle को वही टोकन्स इनवैलिडेट करने और बराबर मात्रा में टोकन्स शेरिफ ऑफिस को रीइश्यू करने को कहा।
रिपोर्ट्स के अनुसार, Circle ने ये करने से मना कर दिया। इसके बाद प्रॉसीक्यूटर्स ने इस $17 बिलियन की कंपनी पर कानून प्रक्रिया में बाधा डालने का माइनर अपराध का केस दर्ज किया (शिकायत देखें)। कंपनी ने इसे बेमतलब करार देते हुए (डिसमिस करने की रिक्वेस्ट) कहा है कि टेक्निकल लिमिटेशन्स और जूरीस्डिक्शन की कमी वजह है।
“हमारे पास जो टूल्स हैं, वे क्रिमिनल्स के इस्तेमाल किए जा रहे टूल्स के मुकाबले काफी पीछे हैं,” इस रिपोर्ट ने कहा, Walworth County के प्रॉसीक्यूटर Thomas Binger के हवाले से।
Milwaukee County के डिटेक्टिव Scott Simons के मुताबिक, Circle ने दर्जनों मामलों में या तो freeze रिक्वेस्ट को ठुकरा दिया या फिर ऑर्डर बहुत लेट पहुंचे।
FBI ने 2025 में क्रिप्टो फ्रॉड से जुड़े $11.4 बिलियन के लॉसेज रिकॉर्ड किए। 18,500 से ज्यादा विक्टिम्स ने पर्सनली $1 लाख से ज्यादा गंवाए, जबकि AI से जुड़ी स्कैम की डिटेक्शन पीछे रह गई।
Tether चोरी हुए फंड्स कैसे लौटाता है जबकि Circle ऐसा क्यों नहीं कर पाता?
Tether, जिसका USDT सबसे बड़ा stablecoin है, कुछ मामलों में बिना कोर्ट ऑर्डर के भी लॉ एन्फोर्समेंट रिक्वेस्ट मान लेता है। कंपनी का कहना है कि उसने करीब $4.7 बिलियन क्राइम से जुड़े टोकन्स को फ्रीज किया है।
इसके सॉफ्टवेयर से वह क्रिमिनल वॉलेट्स में पड़े टोकन्स को डिलीट या बर्न कर नए टोकन्स रिप्लेस कर सकता है। ICIJ को Tether ने बताया है कि इस तरीके से अब तक $1.1 बिलियन विक्टिम्स को लौटाया गया है।
इस बीच, Tether की T3 यूनिट ने TRON के साथ मिलकर $450 मिलियन से ज्यादा फ्रीज कर दिए हैं। वहीं, US अभियोजकों ने भी एक केस में $61 मिलियन के अवैध USDT फंड जब्त किए हैं।
यह अंतर डिज़ाइन और पॉलिसी को दर्शाता है, न कि ब्लॉकचेन फिजिक्स को। Circle, जिसे जून 2025 में New York Stock Exchange में लिस्ट किया गया था, केवल लीगल प्रोसेस के तहत ही टोकन फ्रीज करता है।
इस पॉलिसी का मकसद मनमाने या पॉलिटिकल हस्तक्षेप को रोकना है। यही सतर्कता USDC को EU के Markets in Crypto-Assets (MiCA) नियमों के तहत यूरोप में मजबूती पाने में मदद कर रही है।
इसके विपरीत, ऑफ़शोर Tether ने अपनी कंप्लायंस रेपुटेशन दोबारा बनाने के लिए discretionary सहयोग को अपनाया है।
हालांकि, Cryptoforensic Investigators के Joshua Cooper-Duckett का कहना है कि Circle अपने टोकन कोड को अपडेट कर ऐसे बर्न्स की अनुमति दे सकता है। Circle की पॉलिसी चीफ Dante Disparte मानते हैं कि टेक्निकल टूल्स मौजूद हैं, लेकिन अप्रैल में लिखा कि तेज़ कार्रवाई के लिए लीगल फ्रेमवर्क उपलब्ध नहीं है।
New York के अभियोजक भी इसे इंसेंटिव से जुड़ी समस्या मानते हैं। जनवरी में US Senators को लिखे एक पत्र में कहा गया कि Circle फ्रीज किए गए टोकन की रिज़र्व राशि पर अब भी इंटरेस्ट कमा रहा है। ब्लॉकचेन रिसर्चर Yury Serov का अनुमान है कि कम से कम 119 मिलियन USDC फ्रीज किए जा चुके हैं।
Circle ने जवाब में कहा कि हाल ही में उसने फेडरल अभियोजकों के साथ एक संधि की है, जिसमें विक्टिम्स को मुआवजा देने का मैकेनिज्म शामिल है। इस प्रक्रिया में संदिग्ध टोकनों को स्थायी रूप से फ्रीज कर दिया जाएगा और नए टोकन जारी किए जाएंगे।
यह मैकेनिज्म Walworth County तक पहुंचेगा या नहीं, इससे कई मामूली अपराधों के आरोप लग सकते हैं। यह केस यह तय कर सकता है कि कोर्ट्स stablecoin जारी करने वालों से कितना आगे जाकर धोखाधड़ी के शिकार लोगों की भरपाई करवा सकते हैं।
Circle ने BeInCrypto की इस पर प्रतिक्रिया के अनुरोध का तुरंत जवाब नहीं दिया।
