डिसेंट्रलाइज्ड फाइनेंस और आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस के संगम ने Web3 में एक नई कहानी को जन्म दिया है, जिसे DeFAI के नाम से जाना जाता है। यह कॉन्सेप्ट AI का उपयोग करके एंट्री के बाधाओं को कम करके DeFi की पहुंच को आसान बनाने के लिए तैयार है।
उद्योग के नेता DeFAI को एक अद्वितीय सफलता मानते हैं और निर्माताओं को इसके अंतर्निहित गुणों को अपनाने की सलाह देते हैं, अन्यथा वे पीछे छूट सकते हैं। BeInCrypto ने Mira, RogerThat, WOO X, और Offchain Labs के विशेषज्ञों से इसके उपयोग के मामलों और भविष्य के नवाचार की संभावनाओं के बारे में अधिक जानने के लिए बात की।
DeFi की चुनौती
जब Web3 ने 2020 में अपना पहला डिसेंट्रलाइज्ड फाइनेंस (DeFi) बूम अनुभव किया, तो यह पारंपरिक वित्तीय प्रणालियों से एक परिवर्तनकारी आंदोलन का प्रतिनिधित्व करता था।
यह क्रांति, Ethereum द्वारा नेतृत्व की गई, ने सीधे, पीयर-टू-पीयर ट्रांजेक्शन और निवेश के अवसर बनाए बिना किसी मध्यस्थ के। इस दृष्टिकोण ने केंद्रीय प्राधिकरणों पर पहले से मौलिक निर्भरता को समाप्त कर दिया।
अक्टूबर 2021 तक, DeFi बाजार ने अपनी उच्चतम मार्केट कैपिटलाइजेशन को प्राप्त किया, जिसकी कीमत लगभग $172 बिलियन थी। आज, यह संख्या $78.7 बिलियन पर है।
हालांकि, आज भी DeFi प्लेटफॉर्म जटिल बने हुए हैं। इन सिस्टम्स को समझने के लिए महत्वपूर्ण तकनीकी ज्ञान की आवश्यकता होती है, जिसमें जोखिम प्रबंधन, डेटा व्याख्या, और निरंतर बाजार जागरूकता शामिल है, जो डराने वाला हो सकता है।
“पारंपरिक DeFi प्लेटफॉर्म अक्सर उपयोगकर्ताओं को जटिल तकनीकीताओं और गैर-सहज इंटरफेस के साथ अभिभूत कर देते हैं,” Jack Tan, Woo X के सह-संस्थापक ने BeInCrypto को बताया।
इन एप्लिकेशनों का सफलतापूर्वक उपयोग और तैनाती के लिए आवश्यक ज्ञान नए उपयोगकर्ताओं को Web2 से Web3 में छलांग लगाने से रोकने के लिए पर्याप्त है।
DeFAI का उदय
DeFi के वादे किए गए लाभों का लाभ उठाना अक्सर कठिन होता है क्योंकि लगातार सक्रिय बाजार के साथ बातचीत करने की मांगें होती हैं। परिणामस्वरूप, निर्माताओं ने जल्दी से DeFi की क्षमताओं का लाभ उठाने के तरीके खोजे बिना उपयोगकर्ताओं को इसकी जटिलता से अभिभूत किए बिना।
जल्द ही, आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस (AI) ने इस कार्य को संभाल लिया। विभिन्न उद्योगों में निर्णय लेने को सरल बनाने और प्रक्रियाओं को सुव्यवस्थित करने की इसकी क्षमता ने स्वाभाविक रूप से DeFAI के जन्म का नेतृत्व किया।
“कल्पना कीजिए, बस यह कहें, ‘अरे Anon, जब SOL 20% गिर जाए तो खरीदें,’ और DeFAI बाकी सब संभाल लेता है। यह उस पारंपरिक बाधा को हटाने के बारे में है जो क्रिप्टो आमतौर पर लाता है। प्रक्रिया को सरल बनाकर और सब कुछ अधिक स्वचालित बनाकर, DeFAI DeFi को एक बहुत व्यापक दर्शकों के लिए खोलता है, यहां तक कि उन लोगों के लिए भी जो सभी तकनीकी चीजों से परिचित नहीं हैं,” RogerThat के सह-संस्थापक Dominic Cypher ने समझाया।
जैसे-जैसे निरंतर नवाचार DeFAI की क्षमताओं को परिष्कृत करता है, पारंपरिक DeFi से जुड़ी चुनौतियाँ अप्रचलित हो जाएंगी।
DeFAI: Web3 एडॉप्शन को तेज करने वाला
Mira के CEO और सह-संस्थापक Karan Sirdesai के लिए, DeFAI क्रिप्टो और ब्लॉकचेन एडॉप्शन की गति को तेज करेगा।
“DeFAI क्रिप्टो एडॉप्शन की कहानी को पूरी तरह से बदलने जा रहा है। अभी, हम उपयोगकर्ताओं से ब्लॉकचेन को समझने, DeFi अवधारणाओं को सीखने और जटिल जोखिमों का प्रबंधन करने के लिए कह रहे हैं। DeFAI इसे मौलिक रूप से बदलता है। उपयोगकर्ताओं को क्रिप्टो के अनुकूल होने के बजाय, हमारे पास बुद्धिमान सिस्टम होंगे जो उपयोगकर्ताओं के लिए क्रिप्टो को अनुकूलित करेंगे। एक छोटे व्यवसाय के मालिक को क्रॉस-चेन ब्रिज या लिक्विडिटी पूल को समझने की आवश्यकता नहीं होनी चाहिए ताकि इष्टतम यील्ड तक पहुंच सकें। सत्यापित AI एजेंट इन जटिलताओं को संभाल सकते हैं जबकि उनके निर्णयों के स्पष्ट, प्रमाणित रिकॉर्ड प्रदान कर सकते हैं,” उन्होंने कहा।
Offchain Labs के चीफ स्ट्रेटेजी ऑफिसर AJ Warner के अनुसार, DeFAI DeFi के उपयोगकर्ता आधार का विस्तार करने से पहले ऑन-चेन गतिविधि को नाटकीय रूप से बढ़ा सकता है।
“DeFAI के पास ऑन-चेन गतिविधि को एक ऑर्डर ऑफ मैग्निट्यूड तक बढ़ाने की क्षमता है, इससे पहले कि यह एक भी उपयोगकर्ता को ऑनबोर्ड करे। यदि प्रत्येक ऑन-चेन उपयोगकर्ता के पास एक एजेंट होता जो उनके LP पोजीशन को रीबैलेंस करता, लोन की सेहत की निगरानी करता, या उनके behalf पर ट्रेड करता, तो ऑन-चेन पर कुल थ्रूपुट बहुत अधिक होता,” उन्होंने कहा।
समय के साथ, DeFAI तकनीक सबसे अनुभवी ट्रेडर्स की क्षमताओं को भी पार कर जाएगी।
ऑटो-पायलट पर एक फाइनेंशियल एडवाइजर
DeFAI इंटरैक्शन को सरल बनाने से आगे बढ़ता है। यह स्वायत्त रूप से कार्य करता है जबकि साथ ही भविष्यवाणी विश्लेषण बनाता है और वास्तविक समय के जोखिम का प्रबंधन करता है।
“उपयोगकर्ताओं को अपनी रणनीतियों को मैन्युअल रूप से समायोजित करने की आवश्यकता के बजाय, DeFAI AI का उपयोग करके स्वचालित रूप से संपत्तियों को आवंटित करता है, पोर्टफोलियो को रीबैलेंस करता है, और यील्ड को अनुकूलित करता है जबकि बाजार में बदलाव के लिए ऑन-चेन डेटा की लगातार निगरानी करता है,” Tan ने BeInCrypto को बताया।
समय के साथ, मनुष्यों को यह जानकर पूरी रात की नींद से वंचित नहीं होना पड़ेगा कि उनका एजेंटिक वित्तीय सलाहकार किसी भी समय उनके पोर्टफोलियो का प्रबंधन कर सकता है बिना किसी पर्यवेक्षण की आवश्यकता के।
“जल्द ही, DeFAI उपयोगकर्ताओं के लिए 24/7 ट्रेडिंग रणनीतियों का प्रबंधन कर सकता है, AI वास्तविक समय में बाजार की स्थितियों का विश्लेषण करता है और स्वचालित रूप से पोजीशन को समायोजित करता है। यह यील्ड रणनीतियों को अनुकूलित करेगा, ट्रेडों को निष्पादित करेगा, और मानव हस्तक्षेप के बिना जोखिम को कम करेगा, जिससे उपयोगकर्ता चौबीसों घंटे बाजार के अवसरों का लाभ उठा सकेंगे,” Tan ने जोड़ा।
Sirdesai के लिए, यह केवल तभी हो सकता है जब एक ट्रस्टलेस सत्यापन प्रणाली स्थापित हो।
“यूज़र्स को यह देखना चाहिए कि AI एजेंट्स क्या कर रहे हैं, बल्कि वे विशेष निर्णय क्यों ले रहे हैं। जो इंटरफेसेस जीतेंगी, वे वही होंगी जो सत्यापित स्वायत्त संचालन को पारदर्शी और समझने योग्य बनाती हैं। जब यूज़र्स जटिल DeFi ऑपरेशन्स को AI एजेंट्स को आत्मविश्वास के साथ सौंप सकते हैं और स्पष्ट निगरानी बनाए रख सकते हैं, तब हम मुख्यधारा में एडॉप्शन को बढ़ते हुए देखेंगे,” उन्होंने कहा।
DeFAI की वर्तमान और भविष्य की क्षमताओं को देखते हुए, विशेषज्ञों का अनुमान है कि यह कथा तेजी से वृद्धि करेगी।
मार्केट ग्रोथ और इंस्टीट्यूशनल इंटरेस्ट
हालांकि DeFAI एक साल से कम पुराना है, उद्योग के नेताओं ने चेतावनी दी है कि यह उभरता हुआ क्षेत्र 2025 और उसके बाद क्रिप्टोकरेन्सी बाजार को पुनर्परिभाषित करेगा। CoinGecko और CoinMarketCap जैसे प्रमुख प्लेटफॉर्म पहले से ही इसके विकास को ट्रैक करने के लिए पूरे सेक्शन समर्पित कर रहे हैं।
CoinGecko डेटा के अनुसार, DeFAI कॉइन्स ने पहले ही $853 मिलियन से अधिक का मार्केट कैपिटलाइजेशन हासिल कर लिया है। शीर्ष प्रोजेक्ट्स में aixbt by Virtuals, PAAL AI, ChainGPT, Hey Anon, Autonolas, और GRIFFAIN शामिल हैं।
“देखिए AI कितनी तेजी से बढ़ रहा है—ChatGPT अकेले ही Facebook, TikTok और लगभग हर चीज़ से तेज़ी से बढ़ रहा है। DeFAI के साथ भी यही होगा। जैसे ही हम DeFi को AI के साथ ऑटोमेट करेंगे, इसे स्मार्ट बनाएंगे, और यूज़र अनुभव को सुधारेंगे, हम एडॉप्शन और मार्केट कैप में भारी वृद्धि देखेंगे,” Cypher ने BeInCrypto को बताया।
इस बीच, इस क्षेत्र की सफलता ने पारंपरिक वित्त में प्रमुख संस्थागत खिलाड़ियों का ध्यान आकर्षित किया है।
“विशेषज्ञ DeFAI के मार्केट कैप में तेजी से वृद्धि की भविष्यवाणी करते हैं, और कई कारक इस दृष्टिकोण का समर्थन करते हैं। सबसे पहले, DeFAI DeFi में AI-चालित ऑटोमेशन की बढ़ती मांग पर आधारित है, जिससे विकेंद्रीकृत वित्त को व्यापक दर्शकों के लिए अधिक सुलभ बनाया जा रहा है। BlackRock और Goldman Sachs जैसे संस्थागत खिलाड़ी पहले से ही DeFi का अन्वेषण कर रहे हैं, जो इस क्षेत्र में लॉन्ग-टर्म विश्वास को मजबूत करता है,” Tan ने कहा।
इस बीच, पारंपरिक DeFi प्लेटफॉर्म्स को प्रतिस्पर्धी बने रहने के लिए इन कार्यक्षमताओं को अपने मौजूदा प्रोजेक्ट्स में एकीकृत करने पर विचार करना चाहिए।
AI इंटीग्रेशन के तरीके
Sirdesai के अनुसार, प्लेटफॉर्म्स AI इंटीग्रेशन के विपरीत दृष्टिकोण अपना रहे हैं। कुछ अपने AI समाधान विकसित कर रहे हैं, जबकि अन्य थर्ड-पार्टी AI एजेंट्स के साथ इंटरैक्शन की अनुमति देने के लिए एक्सेसिबल APIs बनाने पर ध्यान केंद्रित कर रहे हैं।
“सबसे आगे सोचने वाले प्लेटफॉर्म्स समझ रहे हैं कि सत्यापित AI इंटीग्रेशन वैकल्पिक नहीं है, यह अस्तित्व का सवाल है। जब उपयोगकर्ता सत्यापित AI इंटरफेस के माध्यम से परिष्कृत ट्रेडिंग रणनीतियों या यील्ड ऑप्टिमाइजेशन का उपयोग कर सकते हैं, तो वे मैन्युअल रूप से कई प्रोटोकॉल्स में पोजीशन्स मैनेज करने के लिए वापस नहीं जाएंगे। लेकिन जो वास्तव में महत्वपूर्ण है वह यह है कि इंटीग्रेशन दृष्टिकोण कैसे भिन्न होते हैं। कुछ प्लेटफॉर्म्स बेसिक AI फीचर्स लॉन्च करने की जल्दी में हैं, जबकि अन्य व्यापक एजेंट इंटीग्रेशन फ्रेमवर्क्स बना रहे हैं,” उन्होंने कहा।
Sirdesai ने नोट किया कि सबसे आकर्षक नवाचार नए, AI-नेटिव प्लेटफॉर्म्स में होता है, न कि स्थापित प्रोटोकॉल्स में।
“वे इस धारणा के साथ निर्माण कर रहे हैं कि अधिकांश इंटरैक्शन अंततः एजेंट-टू-एजेंट होंगे, जिसमें मनुष्य उच्च-स्तरीय पैरामीटर्स सेट करेंगे बजाय व्यक्तिगत लेनदेन निष्पादित करने के। यह आर्किटेक्चरल बदलाव पारंपरिक प्लेटफॉर्म्स को या तो अनुकूलित करने के लिए मजबूर करेगा या अधिक कुशल, AI-सक्षम सिस्टम्स की ओर पूंजी के प्रवाह के साथ अप्रचलित होने का जोखिम उठाएगा,” उन्होंने जोड़ा।
इस दौरान, इस बदलाव के साथ उपयोगकर्ता-अनुकूल इंटरफेस होना आवश्यक है।
बुनियादी बातों की ओर वापसी: यूजर एक्सपीरियंस
Cypher के अनुसार, प्रोडक्ट डेवलपमेंट को Web3 में मौजूदा ज्ञान अंतराल को ध्यान में रखते हुए किया जाना चाहिए।
“मुख्य बात इसे सरल बनाना है। DeFi हमेशा नए लोगों के लिए डरावना रहा है, इसलिए एक ऐसा प्लेटफॉर्म बनाना जो सहज और नेविगेट करने में आसान हो, महत्वपूर्ण है। लक्ष्य यह होना चाहिए कि ट्रेडिंग, यील्ड फार्मिंग, या लिक्विडिटी प्रोवाइडिंग जैसे जटिल कार्यों को आसान महसूस कराना, जैसे किसी अन्य ऐप का उपयोग करना,” उन्होंने कहा।
Warner ने इसी तरह की राय व्यक्त की, उपयोगकर्ता-अनुकूल DeFAI इंटरफेस डिज़ाइन करने के लिए चार सरल प्रश्नों में मुख्य विचारों को संक्षेपित किया:
“क्या यह कुछ ऐसा है जिसका मैं उपयोग करूंगा? क्या मेरी माँ इसका उपयोग कर सकती हैं? यह उपयोगकर्ता के अनुभव को बेहतर या आसान कैसे बना रहा है? क्या यह एक रणनीति है जो लंबे समय तक काम कर सकती है?,” उन्होंने कहा।
जबकि DeFAI की विकेंद्रीकृत वित्त को लोकतांत्रिक बनाने की क्षमता स्पष्ट है, प्लेटफॉर्म्स AI के इंटीग्रेशन को कैसे नेविगेट करेंगे और सत्यापित कार्यों के माध्यम से स्थापित विश्वास का स्तर इसकी अंतिम प्राइस trajectory को निर्धारित करेगा।
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