निवेशकों ने JPMorgan Chase के खिलाफ एक फेडरल क्लास एक्शन दर्ज किया है, जिसमें आरोप लगाया गया है कि बैंक ने फ्लोरिडा-आधारित Goliath Ventures की $328 मिलियन Ponzi स्कीम से जुड़े $253 मिलियन के संदिग्ध ट्रांसफर प्रोसेस किए।
Goliath Ventures, जिसे पहले Gen-Z Venture Firm कहा जाता था, ने निवेशकों को बिटकॉइन (BTC), Ethereum (ETH), और USD Coin (USDC) लिक्विडिटी पूल्स से हर महीने लगभग 4% (~48% सालाना) रिटर्न का वादा किया था, लेकिन असल में कोई भी असली प्रॉफिट जनरेट नहीं हुआ।
महत्वपूर्ण क्यों है:
- CEO Christopher Alexander Delgado को 24 फरवरी, 2026 को गिरफ्तार किया गया था। उन पर वायर फ्रॉड और मनी लॉन्ड्रिंग के आरोप हैं, जहां प्रोसिक्यूटर्स का कहना है कि 2023 से 2026 के बीच इस स्कीम ने 2,000 से ज्यादा निवेशकों को ठगा।
- पीड़ितों के लिए रिकवरी के चांस काफी कम हैं क्योंकि जब तक स्कीम फटी, तब तक जब्त की गई संपत्तियां लग्जरी रियल एस्टेट, एक्सोटिक व्हीकल्स, और प्राइवेट जेट ट्रैवल पर खर्च हो चुकी थीं।
- यह मुकदमा परखेगा कि अगर किसी बैंक के खाते से फ्रॉड होता है तो बैंक को Anti-Money Laundering (AML) फेलियर के लिए सिविल जिम्मेदारी लेनी पड़ेगी या नहीं।
- जिन निवेशकों ने Goliath के JPMorgan खातों में रिटायरमेंट फंड वायर किए थे, उन्होंने सोचा था कि बैंक के Know Your Customer (KYC) सिक्योरिटी लेयर उन्हें सुरक्षा देंगी।
डिटेल्स:
- Steele बनाम JPMorgan Chase Bank, N.A. (केस नम्बर 3:26-cv-02067) 10 मार्च, 2026 को दर्ज हुआ था, नॉर्दर्न डिस्ट्रिक्ट ऑफ कैलिफोर्निया में।
- शिकायत में कहा गया है कि Goliath के Chase खाते से $253 मिलियन सर्कुलर ट्रांसफर के रूप में गए जिनका कोई असली बिजनेस मकसद नहीं था।
- निवेशकों के फंड JPMorgan खातों से Coinbase वॉलेट्स में ट्रांसफर हुए, जिससे पुराने निवेशकों को पेमेन्ट्स की गई।
- अगर Delgado दोषी पाए जाते हैं तो उन्हें 30 साल तक की सजा हो सकती है; उनकी संपत्तियां कोर्ट द्वारा नियुक्त रिसीवर के अधीन हैं।
बड़ी तस्वीर:
- DOJ की क्रिमिनल शिकायत में JPMorgan अकाउंट्स को दो साल से ज्यादा वक्त तक अनडिटेक्टेड चल रही एक स्कीम के कोर इंफ्रास्ट्रक्चर के तौर पर नामित किया गया है।
- बड़े पैमाने की क्रिप्टो फ्रॉड अब पहले मेजर US बैंकों से होकर एक्सचेंजेस तक जा रही है, जिससे AML (एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग) जिम्मेदारियों पर रेग्युलेटरी स्क्रूटनी बढ़ गई है।
- Goliath की फॉर्मर लॉ फर्म Alston & Bird के खिलाफ पैरेलल सूट इंगित करते हैं कि प्रोफेशनल enablers को जिम्मेदार ठहराने की एक बड़ी कोशिश चल रही है।
