वॉशिंगटन राज्य के रेग्युलेटर्स ने CoinMe को सभी मनी-ट्रांसफर गतिविधियों को रोकने का आदेश दिया है, क्योंकि उन्होंने क्रिप्टो एटीएम ऑपरेटर पर $8 मिलियन से अधिक ग्राहक निधियों को अपनी आय के रूप में व्यवहार करने का आरोप लगाया है।
फाइनेंशियल इंस्टीट्यूशन्स विभाग (DFI) ने 1 दिसंबर को एक आपातकालीन बंद करने और रोकने का आदेश जारी किया, जिसमें “असुरक्षित और अव्यवस्थित प्रथाओं” का जिक्र किया गया।
रेग्युलेटर ने ग्राहक के पैसे के गलत उपयोग पर चेतावनी दी
DFI ने कहा कि CoinMe ग्राहक द्वारा क्रिप्टो वाउचर्स के लिए दिए गए पैसों की सुरक्षा करने में विफल रहा। इसके बजाय, कंपनी ने कथित रूप से बिना क्लेम किए गए या समाप्त होने वाले वाउचर बैलेंस को आय के रूप में गिना।
फाइलिंग के अनुसार, ग्राहकों ने CoinMe कियोस्क पर वाउचर्स खरीदे लेकिन उन्हें कभी भुनाया नहीं। वॉशिंगटन कानून कंपनियों को इन फंड्स को ग्राहक संपत्ति के रूप में पकड़ने या उन्हें बिना दावे वाली संपत्ति के रूप में सौंपने की आवश्यकता करता है।
हालांकि, DFI का कहना है कि CoinMe ने बैलेंस को कॉर्पोरेट आय के रूप में गिना। यह रेग्युलेटर तर्क करता है कि इससे ग्राहकों को नुकसान हुआ और कंपनी की वित्तीय स्थिति विकृत हो गई।
इन निष्कर्षों के कारण, DFI ने CoinMe को राज्य में सभी मनी-ट्रांसफर और कियोस्क-संबंधित संचालन रोकने का आदेश दिया। कंपनी इस आदेश के तहत वॉशिंगटन के ग्राहकों से नए फंड स्वीकार नहीं कर सकती।
अधिकारियों ने कहा कि वे प्रभावित ग्राहकों के लिए पुनर्स्थापना की मांग करेंगे। एजेंसी ने CoinMe के राज्य मनी-ट्रांसमीटर लाइसेंस को रद्द करने की योजना का संकेत दिया।
बंद करने और रोकने का आदेश कई अन्य उल्लंघनों को सूचीबद्ध करता है। इनमें आवश्यक निवल मूल्य को बनाए रखने में असफलता, गलत रिकॉर्ड रखने और गलत फाइलिंग सबमिट करने शामिल हैं।
DFI ने यह भी नोट किया कि कुछ CoinMe वाउचर्स पर एक सहायता फोन नंबर दर्शाया गया था जो अब काम नहीं करता था। रेग्युलेटर ने कहा कि इसने खराब उपभोक्ता संरक्षण में योगदान दिया।
मुख्य Cash-to-Crypto ATM नेटवर्क को बड़ा झटका
यह कार्रवाई एक US क्रिप्टो एटीएम ऑपरेटर के खिलाफ सबसे गंभीर राज्य प्रवर्तन उपायों में से एक है। CoinMe देश में सबसे बड़े कैश-टू-क्रिप्टो नेटवर्क में से एक को संचालित करता है।
केस इस बात को उजागर करता है कि उन क्रिप्टो ऑन-रैंप्स की बढ़ती जांच हो रही है जो physical कैश के साथ कार्य करते हैं। रेग्युलेटर्स की उम्मीद है कि ये कंपनियाँ पारंपरिक मनी-ट्रांसमीटर के समान मानकों का पालन करें।
CoinMe इस आदेश को चुनौती दे सकता है, लेकिन वॉशिंगटन रेग्युलेटर्स मामले को बढ़ाने के लिए तैयार दिखते हैं। यदि राज्य कंपनी का लाइसेंस रद्द कर देता है, तो CoinMe वॉशिंगटन में कोई भी मनी-ट्रांसफर सेवा संचालित करने की क्षमता खो देगा।
इस बीच, DFI ने प्रभावित ग्राहकों से संभावित रिफंड के लिए दावे तैयार करने का आग्रह किया। एजेंसी की प्राथमिकता, उन्होंने कहा, लाइसेंसधारी फर्मों पर भरोसा करने वाले उपभोक्ताओं की सुरक्षा करना है, ताकि उनके पैसे को सुरक्षित रूप से संभाला जा सके।
