लगभग $1 मिलियन के क्रिप्टो स्कैम का शिकार होने के बाद, एक कैलिफोर्निया निवासी तीन एशिया-आधारित बैंकों पर मुकदमा कर रहा है, उन पर धोखाधड़ी को रोकने के लिए बुनियादी जांचों की उपेक्षा करने का आरोप लगा रहा है।
वादी, Ken Liem, ने 31 दिसंबर, 2024 को कैलिफोर्निया की एक अदालत में मुकदमा दायर किया।
$1 मिलियन क्रिप्टो फ्रॉड से मुकदमा शुरू
वकीलों ने कहा कि Liem को “पिग बचरिंग” स्कैम में फंसाया गया था। जून 2023 में, स्कैमर्स ने उनसे LinkedIn के माध्यम से संपर्क किया और क्रिप्टोकरेंसी में निवेश का प्रस्ताव दिया।
“पिग बचरिंग” एक प्रकार का क्रिप्टोकरेंसी स्कैम है जो पारंपरिक क्रिप्टो धोखाधड़ी से अपने तरीकों में भिन्न होता है। यह शब्द एक रूपक है जो एक सुअर को धीरे-धीरे मोटा करने की प्रक्रिया को संदर्भित करता है, इससे पहले कि उसे काटा जाए। इसी तरह, इस स्कैम में, धोखेबाज धीरे-धीरे अपने पीड़ितों के साथ विश्वास बनाते हैं और अंततः उन्हें धोखा देते हैं।
कई महीनों के दौरान, Liem ने बड़ी रकम उन व्यक्तियों को ट्रांसफर की जो क्रिप्टो निवेशक होने का दावा कर रहे थे। उन्होंने सोचा कि ये व्यक्ति निवेश के लिए फंड का उपयोग करेंगे।
Liem की कानूनी टीम के अनुसार, फंड तीन एशियाई बैंकों को ट्रांसफर किए गए: हांगकांग के Fubon Bank Limited, Chong Hing Bank Limited, और सिंगापुर के DBS Bank Limited। कथित स्कैमर्स ने फिर फंड को थर्ड-पार्टी खातों में ट्रांसफर कर दिया।
Liem के वकील तर्क देते हैं कि बैंकों ने पर्याप्त जांच नहीं की, जिसमें Know Your Customer (KYC) और Anti-Money Laundering (AML) शामिल हैं। इससे संदिग्ध गतिविधि को चिह्नित किया जा सकता था और धोखेबाजों को खाते खोलने से रोका जा सकता था।
बैंकों ने अवैध फंड्स की रिपोर्ट नहीं की जो संयुक्त राज्य अमेरिका से विभिन्न एशियाई संस्थाओं में ट्रांसफर किए गए थे जिनके खाते वे प्रबंधित करते थे। परिणामस्वरूप, बैंकों ने अवैध उद्देश्यों के लिए लाखों का ट्रांसफर करने में मदद की।
इसके अतिरिक्त, मुकदमा बैंकों पर US Bank Secrecy Act का उल्लंघन करने का आरोप लगाता है। यह अधिनियम कहता है कि वित्तीय संस्थानों को संदिग्ध गतिविधियों की रिपोर्ट करनी चाहिए और विस्तृत लेनदेन रिकॉर्ड बनाए रखना चाहिए।
चूंकि DBS कैलिफोर्निया में एक शाखा संचालित करता है, बैंक इस अधिनियम के अधीन है। इसी तरह, Fubon और Chong Hing ने Liem के यू.एस.-आधारित Wells Fargo खाते के माध्यम से लेनदेन किया।
Liem एक जूरी ट्रायल और कम से कम $3 मिलियन के हर्जाने की मांग कर रहा है।
अलग से, न्यूज़ यह है कि क्रिप्टो हैक्स और धोखाधड़ी ने 2024 में $2.3 बिलियन से अधिक का नुकसान किया। एक और चिंताजनक प्रवृत्ति “Pig Butchering” स्कैम्स की प्रचलन थी। इन जटिल धोखाधड़ी योजनाओं ने अनजान उपयोगकर्ताओं से $3.6 बिलियन से अधिक की ठगी की।
“एक्सेस कंट्रोल उल्लंघनों और Pig Butchering जैसे जटिल स्कैम्स में वृद्धि एआई-पावर्ड रिस्क असेसमेंट, ट्रांजेक्शन वैलिडेशन, और एनॉमली डिटेक्शन टूल्स को लागू करने के महत्व को दर्शाती है। सुरक्षा को लगातार जटिल और समन्वित हमलों से आगे रहने के लिए विकसित होना चाहिए,” Web3 सुरक्षा फर्म Cyvers ने BeInCrypto को बताया।
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