India की Financial Intelligence Unit (FIU) ने बताया है कि 49 क्रिप्टोकरेंसी exchanges ने फिस्कल ईयर 2024-25 के लिए देश के एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग फ्रेमवर्क के तहत रजिस्ट्रेशन पूरा कर लिया है।
यह डेवेलपमेंट भारत के बढ़ते डिजिटल असेट सेक्टर पर रेग्युलेटरी निगरानी मजबूत करने की दिशा में एक महत्वपूर्ण कदम है।
India की FIU के मुताबिक 49 क्रिप्टो फर्म्स अब FY24–25 के लिए AML स्टैंडर्ड्स पर खरी
FIU की लेटेस्ट एनुअल रिपोर्ट के अनुसार, ज्यादातर रजिस्टर्ड प्लेटफॉर्म डोमेस्टिक हैं, जिसमें 45 exchanges देश के अंदर ऑपरेट कर रहे हैं। बाकी चार ऑफशोर प्लेटफॉर्म्स हैं, जो FIU के साथ रिपोर्टिंग एंटिटी के रूप में रजिस्टर्ड हैं। इससे वे भारत के कंप्लायंस फ्रेमवर्क के तहत इंडियन यूज़र्स को सर्व कर सकते हैं।
भारत में, क्रिप्टोकरेंसी को ऑफिशियल तौर पर Virtual Digital Assets (VDAs) के रूप में क्लासिफाई किया गया है। इसके अलावा, जो प्लेटफॉर्म इनका ट्रेडिंग करवाते हैं उन्हें VDA Service Providers (VDA SPs) कहा जाता है।
2023 में, रेग्युलेटर्स ने इन एंटिटीज़ को Prevention of Money Laundering Act (PMLA) के दायरे में लाया। रिपोर्टिंग एंटिटीज के रूप में, FIU VDA SPs से Suspicous Transaction Reports (STRs) जमा करने की डिमांड करता है।
इनकी जिम्मेदारियों में वॉलेट्स की beneficial ownership की पहचान और रिपोर्ट करना, फंडरेजिंग एक्टिविटीज जैसे इनिशियल कॉइन ऑफरिंग्स या टोकन ऑफरिंग्स की मॉनिटरिंग करना और hosted व unhosted वॉलेट्स के बीच ट्रांसफर ट्रैक करना भी शामिल है।
रिपोर्ट में, FIU ने बताया कि उसने STRs का स्ट्रैटेजिक एनालिसिस करके क्रिप्टोकरेंसी इकोसिस्टम में लगातार रिस्क्स को हाइलाइट किया है। एजेंसी ने माना कि यह सेक्टर फाइनेंशियल इनोवेशन और वेल्थ क्रिएशन के लिए संभावनाएं लाता है, लेकिन साथ ही डिजिटल असेट्स को सीरियस क्रिमिनल एक्टिविटी के लिए मिसयूज किया गया है। इन रेड फ्लैग्स में crypto का इस्तेमाल हवाला ऑपरेशन्स, अवैध जुआ, और जटिल फ्रॉड स्कीम्स शामिल थे।
“हालांकि VDAs, VDA SPs में मनी लॉन्ड्रिंग और टेरर फाइनेंसिंग के कुछ पोटेंशियल रिस्क्स हैं, क्योंकि इनका ग्लोबल रीच, तेज सेटलमेंट, पीयर-टू-पीयर ट्रांजेक्शन की सुविधा, और ट्रांजेक्शन फ्लो व काउंटरपार्टीज की anonymity व obfuscation बढ़ाने की पोटेंशियल है,” रिपोर्ट में कहा गया।
रिपोर्ट में यह भी खुलासा किया गया कि FIU ने 2024–25 फिस्कल ईयर में नॉन-कंप्लायंट क्रिप्टो exchanges पर कुल ₹28 करोड़ (लगभग $3.1 मिलियन) की पेनल्टी लगाई। अक्टूबर में रेग्युलेटर ने 25 क्रिप्टो exchanges को नोटिस भी भेजे, जिनमें BingX, LBank, CoinW, CEX.IO, और Poloniex जैसे नाम शामिल हैं, क्यूंकि ये भारत के एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग रूल्स का पालन नहीं कर रहे थे।
जहां सख्ती जारी है, वहीं कई बड़ी ग्लोबल exchanges ने फिर से Indian मार्केट में ऑपरेशन शुरू कर दिए हैं। Bybit ने स्थानीय रजिस्ट्रेशन की requirements पूरी करके और $1 मिलियन की पेनल्टी देकर भारत में वापसी की है।
Binance ने भी 2024 में $2.2 मिलियन का जुर्माना भरने के बाद भारत में दोबारा एंट्री ली। दिसंबर में, Coinbase ने यूज़र ऑनबोर्डिंग फिर से शुरू की और 2026 में एक फिएट ऑन-रैम्प लॉन्च करने का प्लान भी बताया।
एक्सचेंज निगरानी के साथ-साथ, अथॉरिटीज ने क्रिप्टो से जुड़े फ्रॉड के खिलाफ अपनी कोशिशें तेज़ कर दी हैं। हाल ही में हुई एनफोर्समेंट कार्रवाईयों में कई धोखाधड़ी के मामलों को खत्म किया गया है, जिनमें एक ऐसा घोटाला भी शामिल है जिसने पॉन्जी स्कीम के जरिए निवेशकों को एक दशक तक ठगा था और हाई रिटर्न्स का वादा किया था।
