AI एजेंट्स अब क्रिप्टो में वॉलेट्स, एक्सचेंजेस, पेमेंट ऐप्स, ट्रेडिंग सिस्टम्स और पोर्टफोलियो टूल्स के जरिए एंट्री कर रहे हैं। जैसे ही किसी एजेंट को साइनिंग अथॉरिटी मिलती है, वह ट्रांजेक्शन तैयार कर सकता है, असेट्स को रीबैलेंस कर सकता है, इनवॉइस पे कर सकता है, स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट्स इस्तेमाल कर सकता है और ऑन-चेन ऐप्स में सॉफ्टवेयर की गति से मूव कर सकता है।
इससे कंट्रोल्ड ऑटोनॉमी के आसपास एक नया प्रोडक्ट कैटेगरी बनती है। यूजर के पास फंड्स की ओनरशिप रहती है, जबकि सॉफ्टवेयर प्री-सेट रूल्स के तहत रेपिटिटिव एक्सिक्यूशन संभालता है।
BeInCrypto ने Fernando Lillo Aranda (CMO, Zoomex), Federico Variola (CEO, Phemex) और Adrian Wall (Managing Director, Digital Sovereignty Alliance) से एजेंट्स की शुरुआती यूज केसेज, ट्रांजेक्शन अप्रूवल, यूजर लिमिट्स, ऑन-चेन एक्टिविटी और नए रिस्क्स के बारे में बात की, जो फंड्स तक एजेंट्स की पहुंच बनते ही सामने आते हैं।
Payments सबसे पहले
Adrian Wall के मुताबिक, AI एजेंट्स के लिए सबसे शुरुआती और बड़ा यूज केस पेमेंट्स है, क्योंकि पेमेंट के लिए अमाउंट, रिसीपिएंट, असेट टाइप और टाइमिंग के आधार पर सटीक मैन्डेट सेट किया जा सकता है।
“पेमेंट्स सबसे शुरुआती यूज केस हैं, क्योंकि इनके पैरामीटर्स अच्छे से डिफाइन किए जा सकते हैं और मैन्डेट लिमिटेड रहता है,” Wall ने कहा।
स्टेबलकॉइन की वजह से क्रॉस-बॉर्डर पेमेंट्स एजेंट एक्टिविटी के लिए नेचुरल एरिया बन जाता है, खासतौर पर वहां जहां बैंक ट्रांसफर स्लो, महंगे या रीकंसीलिएशन में मुश्किल होते हैं।
“क्रॉस-बॉर्डर पेमेंट्स बहुत अट्रैक्टिव हैं क्योंकि ट्रेडिशनल बैंकिंग में काफी फिक्शन है और स्टेबलकॉइन की एफिशिएंसी साबित हो चुकी है,” Wall ने बताया।
ट्रेडिंग और पोर्टफोलियो मैनेजमेंट भी टेक्निकल रूप से तैयार हैं, लेकिन Wall का मानना है कि यहां एक्सिक्यूशन से ज़्यादा गवर्नेंस जरूरी है।
“ट्रेडिंग और पोर्टफोलियो मैनेजमेंट आज टेक्निकली काफी mature हैं,” उन्होंने कहा, और साथ में जोड़ा, “असल चुनौती ये है कि क्या ऑथराइजेशन फ्रेमवर्क और लॉस लिमिट इतने एडवांस्ड हैं कि एजेंट का मैन्डेट यूजर के इरादे से बाहर न चला जाए।”
आइडेंटिटी थोड़ा समय ले सकता है, लेकिन Wall का कहना है कि Decentralized Identifiers और एजेंट के जरिए verification दोहराए गए ऑथेंटिकेशन को घटा सकते हैं, खासकर fragmented डिजिटल सर्विसेज में।
“Decentralized Identifiers और एजेंट द्वारा verification की कॉम्बिनेशन promising है, क्योंकि ये उन यूजर्स का बोझ कम कर सकते हैं, जो इस वक्त अलग-अलग सिस्ट्म्स में खुद को बार-बार authenticate करते हैं,” Wall ने कहा।
Wallet Approvals में जरूरी है हर ट्रांजेक्शन पर कंट्रोल
वॉलेट्स को इंसानी रिव्यू के लिए बनाया गया था, लेकिन एजेंट्स अब ऐप्स, कॉन्ट्रैक्ट्स और प्लेटफॉर्म्स पर कई एक्शन्स तैयार कर सकते हैं। Wall के अनुसार, वॉलेट डिज़ाइन को अब प्रोडक्ट चॉइस और पॉलिसी एक्सपेक्टेशंस से लिंक करना जरूरी हो गया है।
“अप्रूवल का सवाल वहीं है जहां पॉलिसी और प्रोडक्ट डिज़ाइन एक साथ जुड़ते हैं, और इंडस्ट्री को इसी एरिया में सबसे ज्यादा काम करना बाकी है,” Wall ने कहा।
मजबूत अप्रूवल मॉडल से एजेंट्स को रोजमर्रा के एक्शन्स के लिए लिमिटेड अथॉरिटी मिलती है, जबकि विथड्रॉल, लिवरेज, नए कॉन्ट्रैक्ट्स और बड़े स्वैप्स के लिए इंसानी रिव्यू जरूरी होता है।
“हमें एक टियरड ऑथराइजेशन मॉडल चाहिए जिसमें ट्रांजैक्शन के संभावित असर के हिसाब से स्क्रूटनी का लेवल तय हो,” Wall ने कहा।
इस अप्रोच से मॉनिटरिंग, ट्रेड की प्रिपरेशन, एग्जिक्यूशन और फंड मूवमेंट को अलग किया जा सकता है। यूज़र किसी एजेंट को पोजिशन देखने और ट्रेड ड्राफ्ट करने की परमिशन दे सकता है, लेकिन विदड्रॉल और नए कॉन्ट्रैक्ट एक्सेस को मैन्युअल अप्रूवल के लिए रिजर्व रख सकता है।
फंड एक्सेस स्टेप बाय स्टेप बढ़नी चाहिए
Fernando Lillo Aranda ने कहा कि AI एजेंट्स ऑटोमेशन बेहतर कर सकते हैं, लेकिन यूज़र्स को धीरे-धीरे कैपिटल एक्सेस देनी चाहिए।
“AI एजेंट्स ऑटोमेशन को अनलॉक कर सकते हैं, लेकिन कैपिटल एक्सेस हमेशा प्रोग्रेसिव होनी चाहिए,” Lillo Aranda ने कहा।
उन्होंने प्रॉसेस को धीरे-धीरे ऑब्जर्वेशन से असिस्टेंस और फिर एग्जिक्यूशन की तरफ बढ़ने वाला बताया। प्रैक्टिकल में, एजेंट पहले मॉनिटर करता है और सिफारिश देता है, फिर एक्शन की प्रिपरेशन करता है और अप्रूवल के लिए भेजता है, आगे चलकर लिमिटेड एक्जिक्यूशन का राइट मिलता है और अंत में भरोसेमंद परफॉर्मेंस के बाद बड़ा मैंडेट मिल सकता है।
सबसे पहले कैपिटल कंट्रोल्स जरूरी हैं। Lillo Aranda ने कहा यूज़र्स को “मैक्सिमम अलोकेशन, डेली लॉस, पोजिशन साइज और विदड्रॉल अमाउंट्स” कैप करने चाहिए।
इसके बाद परमिशन कंट्रोल्स जरूरी हैं। यूज़र्स को “मॉनिटरिंग, ट्रेडिंग, रीबैलेंसिंग, और फंड मूवमेंट की परमिशन अलग-अलग रखनी चाहिए,” उन्होंने कहा।
टाइम लिमिट्स भी पुरानी अप्रूवल्स से जुड़े रिस्क कम कर देते हैं। Lillo Aranda ने कहा कि एजेंट एक्सेस के लिए “पर्मानेन्ट एक्सेस की बजाय पिरियडिक री-अथराइजेशन जरूरी होना चाहिए।”
मार्केट बाउंड्रीज एजेंट्स को यूज़र की सीमा के बाहर की एसेट्स, वेन्यू या लिवरेज लेवल्स में जाने से रोक सकती हैं। यूज़र्स को “एजेंट जहां ऑपरेट कर सकता है, वहां एसेट्स, लिवरेज, वेन्यू और वोलैटिलिटी कंडीशंस को रिस्ट्रिक्ट करना चाहिए,” उन्होंने कहा।
ह्यूमन ओवरराइड आखिरी और सबसे बड़ा गार्डरेल है। Lillo Aranda ने “इंस्टैंट पॉज़, अप्रूवल थ्रेशहोल्ड्स, अलर्ट्स और रोलबैक मैकेनिज़्म्स” को जरूरी यूजर कंट्रोल बताया।
Wall ने भी यूज़र प्रोटेक्शन के लिए स्पेंडिंग कैप्स को सबसे जरूरी बताया। उन्होंने कहा कि यूज़र को शुरुआत में लिमिट लो रखनी चाहिए और एजेंट का बिहेवियर मार्केट कंडीशंस और इंस्ट्रक्शन टाइप्स में ऑब्जर्व करने के बाद ही लिमिट बढ़ानी चाहिए।
“सबसे पहला और सबसे फंडामेंटल लिमिट स्पेंडिंग कैप है, जिसे शुरुआत में कम सेट करें और ऊपर की तरफ सिर्फ तब एडजस्ट करें जब यूज़र को एजेंट के बिहेवियर पर भरोसा हो जाए,” Wall ने कहा।
पहले से तय थ्रेशहोल्ड के ऊपर, इंसानी अप्रूवल जरूरी रहनी चाहिए, चाहे एजेंट का ट्रैक रिकॉर्ड अच्छा ही क्यों न हो।
“इंटरप्टेड ट्रांजैक्शन और अनअथराइज्ड ट्रांजैक्शन के बीच की असमानता लगभग हमेशा इंटरप्शन के पक्ष में होती है,” Wall ने कहा।
ऑन-चेन वॉल्यूम के लिए आर्थिक उद्देश्य जरूरी
Federico Variola ने कहा कि AI एजेंट्स अर्थपूर्ण ऑन-चेन एक्टिविटी ला सकते हैं क्योंकि blockchain apps के जरिए सॉफ्टवेयर कई प्रोडक्ट्स और स्ट्रैटेजीज़ में मूव कर सकता है।
“हाँ, AI एजेंट्स अर्थपूर्ण ऑन-चेन वॉल्यूम बना सकते हैं, खासकर क्योंकि ऑन-चेन एनवायरनमेंट्स अलग-अलग स्ट्रैटेजीज़ में कम्पोज़िबिलिटी और फ्लेक्सिबिलिटी ऑफर करते हैं,” Variola ने कहा।
इन स्ट्रैटेजीज़ में स्पॉट ट्रेडिंग, पर्पेचुअल फ्यूचर्स, लेंडिंग, बॉरोइंग और ऐसे फ्यूचर प्रोडक्ट्स शामिल हो सकते हैं जो नेटिव क्रिप्टो से बाहर की एसेट्स से जुड़े हों।
“इसमें स्पॉट, पर्पेचुअल फ्यूचर्स, लेंडिंग, बॉरोइंग और भविष्य में नेटिव क्रिप्टो एसेट्स के अलावा भी प्रोडक्ट्स शामिल हो सकते हैं,” Variola ने कहा।
Variola ने उन एक्टिविटीज़ में फर्क बताया जो इकोनॉमिक यूज़ में आती हैं और एजेंट्स के बीच रीकर्सिव ट्रेडिंग होती है।
“आज ज्यादातर ऑन-चेन एक्टिविटी अभी भी ह्यूमन सेंटिमेंट और लालच से ड्रिवन है,” उन्होंने कहा।
उनकी नजर में, ड्यूरेबल एजेंट वॉल्यूम उस एक्टिविटी पर निर्भर करता है जो ऑन-चेन इकोसिस्टम्स में प्रोडक्टिव यूज़ से जुड़ी हो।
“एजेंट्स को रियल इकोनॉमिक वैल्यू क्रिएट या सपोर्ट करनी होगी,” Variola ने कहा।
Wall का अनुमान है कि आज की ज्यादातर एजेंट एक्टिविटी कंट्रोल्ड ऐप एनवायरनमेंट्स के अंदर शुरू होगी और जैसे-जैसे प्रोडक्ट्स और रूल्स mature होंगे, ऑन-चेन move करेगी।
“पब्लिक ब्लॉकचेन पर एजेंट्स उन सभी counterparties, assets और protocols तक एक्सेस पा सकते हैं, जितने किसी walled garden में कभी नहीं मिल सकते,” Wall ने कहा।
उन्हें उम्मीद है कि सबसे पहले ट्रेडिंग और आर्बिट्राज आयेगा, उसके बाद ट्रेजरी और सेटलमेंट एक्टिविटी शुरू होगी।
“इसका असर वॉल्यूम में पहले दिखेगा, वैल्यू में बाद में। पहले हाई फ्रीक्वेंसी ट्रेडिंग और आर्बिट्राज से ड्राइव किया जाएगा, और बाद में ट्रेजरी मैनेजमेंट और इंस्टिट्यूशनल सेटलमेंट से,” Wall ने कहा।
एजेंट रिस्क सॉफ्टवेयर की स्पीड से मूव करता है
जैसे ही एजेंट्स को साइनिंग राइट्स मिलते हैं, जानी-पहचानी क्रिप्टो रिस्क्स और तेज व मुश्किल हो जाती हैं। Wall ने मैंडेट ड्रिफ्ट, एक्सप्लॉइट प्रोपेगेशन, पर्सेप्शन मैनिपुलेशन और कोरिलेटेड मार्केट बिहेवियर को हाइलाइट किया।
“जब सॉफ्टवेयर किसी यूज़र की तरफ से ट्रेड, साइन और स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट्स के साथ इंटरैक्ट कर सकता है, तब चार जानी-पहचानी रिस्क्स नई तरह से खतरनाक हो जाती हैं,” Wall ने कहा।
पहली समस्या है मैंडेट ड्रिफ्ट, जिसमें एजेंट यूज़र के ओरिजिनल इंस्ट्रक्शंस से आगे बढ़ जाता है।
“एजेंट्स अपने मैंडेट से बाहर भी जा सकते हैं,” Wall ने कहा।
दूसरी समस्या है स्पीड। एक एक्सप्लॉइट कई कनेक्टेड वॉलेट्स या कॉन्ट्रैक्ट्स से होते हुए यूज़र को पता चलने से पहले ही असर दिखा सकता है।
“एक्सप्लॉइट्स मशीन स्पीड से उन हर वॉलेट तक फैल सकते हैं, जिनसे एजेंट टच करता है, इंसान को पता चलने से पहले,” Wall ने कहा।
तीसरी समस्या मैनिपुलेटेड इनपुट्स से आती है। हमलावर एजेंट को फेक प्रॉम्प्ट्स, पॉइज़न डेटा, या मैलिशियस कॉन्ट्रैक्ट जानकारी दे सकते हैं, जिससे नुकसानदायक कार्रवाई हो सकती है, भले ही यूज़र की-की कस्टडी में रखे।
मार्केट व्यवहार एक और चिंता का कारण बनता है जब कई एजेंट एक जैसी डेटा सोर्स, स्ट्रेटेजी और मॉडल पर निर्भर होते हैं। ऐसे हालात में, कई सिस्टम एक साथ सेल, रीबैलेंस या लिक्विडिटी विथड्रॉ कर सकते हैं।
Wall ने कहा कि मार्केट्स अस्थिर हो सकते हैं जब एजेंट “एक्सैक्टली एक ही इनपुट पर एक ही समय पर लॉजिकल तरीके से रेस्पॉन्ड करते हैं।”
अंतिम विचार
AI एजेंट सबसे पहले क्रिप्टो वॉलेट में लिमिटेड टास्क के जरिए आएंगे: पेमेंट्स, रीबैलेंसिंग, सब्सक्रिप्शन, ट्रेडिंग, और पोर्टफोलियो सपोर्ट। ये यूज़ केस डिफाइंड लिमिट्स, मापी गई परमिशन और रेगुलर यूज़र रिव्यू के तहत काम कर सकते हैं।
सबसे स्ट्रॉन्ग वॉलेट मॉडल कंट्रोल्ड ऑटोनॉमी पर फोकस करेगा: लिमिटेड परमिशन, सेशन कीज़, स्पेंडिंग कैप्स, रिन्युअल विंडो, व्हाइटलिस्टेड काउंटरपार्टीज़, अप्रूवल थ्रेशहोल्ड्स, अलर्ट्स और इमरजेंसी पॉज़ कंट्रोल्स।
ऑन-चेन वॉल्यूम तब बढ़ सकता है जब एजेंट पेमेंट्स, सेटलमेंट, ट्रेजरी और एसेट ऑपरेशन्स हैंडल करें, जो इकोनॉमिक यूज़ से जुड़े हों। एजेंट्स के बीच रिकर्सिव ट्रेडिंग से ट्रांजेक्शन काउंट्स बढ़ सकते हैं, लेकिन स्थाई वैल्यू वही एक्टिविटी लाएगी जो लोगों, बिज़नेस, एसेट्स और सर्विसेस से जुड़ी हो।
